L’annonce était prévisible : à partir du 1er février, le taux du Livret A passera de 3 % à 2,4 %. Si vous faites partie de ceux qui y placent une partie de leur trésorerie par souci de liquidité et de sécurité, il est peut-être temps de revoir votre stratégie.
Une rentabilité en baisse
Avec une inflation en repli, la Banque de France a recommandé une baisse des taux des livrets réglementés. Le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) suit la même tendance (2,4 %), tandis que le LEP passe à 3,5 %.
Dans cette ère où l'indépendance professionnelle est de plus en plus valorisée, nombreuses sont les personnes qui envisagent de devenir auto-entrepreneur et quitter leur emploi salarial. La transi...Lire la suite
Quelles options pour un épargnant averti ?
- Les SCPI : une rentabilité autour de 4 % à 6 % pour diversifier son patrimoine.
- L’assurance-vie en unités de compte : pour viser du rendement avec un risque contrôlé.
- Les obligations et fonds obligataires : intéressants avec la remontée des taux.
- Les livrets boostés des banques en ligne : parfois plus intéressants à court terme.
- Le private equity : une option pour ceux prêts à immobiliser leur argent sur le long terme.
- Les crypto-monnaies et ETF : pour les investisseurs plus audacieux cherchant à dynamiser leur épargne.
L’idée ? Répartir intelligemment votre capital entre disponibilité immédiate et placements à meilleur rendement. Le Livret A ne devrait être qu’une pièce d’un puzzle financier bien construit.